Les atouts du nouveau simulateur assurance vie
Comme tous les simulateurs web, il bénéficie de la charte des derniers simulateurs web, beaucoup plus moderne ;
Ses écrans ont été pensés pour une meilleure expérience utilisateur :
- – les saisies et les principaux résultats sont regroupés sur une seule page, vous donnant une vision d’ensemble de votre simulation
- – les saisies sont mieux agencées, pour mieux vous guider et proposer une meilleure lisibilité
- – des éléments graphiques rendent la saisie plus dynamique et permettent un partage de l’écran avec votre client pour une plus grande implication
Il offre la possibilité de rechercher :
- – au terme de la simulation, un capital, une rente viagère, des rachats périodiques en fonction des versements indiqués
- – le versement initial ou les versements périodiques pour atteindre au terme : un capital, une rente, des rachats périodiques
Il permet à l’utilisateur, via le bouton « Paramètres » située en bas de page :
- – de modifier les caractéristiques de son épargne (taux de rendement, frais, …)
- – et celles de la rente (frais, périodicité, …)
- – de sélectionner plusieurs types de rentes pour comparer leur valeur
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Mise en pratique
Si vous optez pour l’IR et connaissez votre TMI, indiquez-le dans la liste « Choix de la fiscalité » sinon indiquez les éléments nécessaires à son calcul…
Définissez l’objectif d’investissement et dans « Valeur recherchée », précisez si c’est l’objectif ou les versements pour l’atteindre qu’il faut rechercher….
Avec la réglette, indiquez la composition de l’allocation selon le profil de risque de l’investisseur…
Pour illustrer la valorisation annuelle du contrat, le « Taux de rendement net de début de contrat » résulte de la somme des taux de rendement de chaque fonds rapportée à la part investie dans chaque fonds…
Modifiez les taux de rendement, les différents frais en phase d’épargne et de rente…
Si besoin, optez pour une visualisation graphique des informations pour obtenir l’adhésion de votre client…
Dans un onglet, retrouvez l’évolution détaillée du capital, année par année, pendant la phase d’épargne, et dans l’autre, le détail des rachats…
L’onglet « Résultats détaillés » présente aussi les rentes en montants annuel et mensuel.
Visualisez et comparez les différents types de rente sélectionnés dans l’écran « Paramètres ».
