En 2023, les encours sont passés de 8 737 mds€ à 9 009 mds€ avec une collecte de 24 mds€ et un effet marché en relatif de 3%. C’est la catégorie Monétaires qui a le plus collecté en absolu (48 mds€). En relatif, c’est également la catégorie Monétaires qui a le plus collecté (4%). C’est la catégorie Diversifiés qui a le plus décollecté en absolu (-33 mds€). En relatif, c’est la catégorie Alternatifs qui a le plus décollecté (-12%).

Il existe 2 types de PER : d’un part, le PER assurance qui prend la forme d’un contrat d’assurance et qui, au décès, est hors succession, et d’autre part, le PER compte-titres qui prendre la forme d’un compte-titres et intègre la succession du souscripteur en cas de décès.

Dans ce nouvel épisode du vocabulaire économique et financier, nos consultants Marianne Collet et Pierre Truchon-Bartès abordent le sujet de la stagflation. Nous assistons aujourd’hui à un épisode originel dans lequel une inflation élevée s’accompagne d’une croissance économique atone. C’est ce que les économistes ont baptisé la stagflation.

HARVEST et MANYMORE, deux acteurs clés des logiciels pour la gestion de patrimoine, ont le projet d’unir leurs forces. Le marché de la gestion de patrimoine est un marché qui se concentre, avec des cabinets qui ont des exigences croissantes règlementaires, sécuritaires, tech ou encore de haute disponibilité.

À l’occasion du Colloque Harvest Fidroit Quantalys 2023 qui s’est tenu le 29 juin dernier sur le thème du « Patrimoine en question (s) », Virginie Fauvel, CEO Harvest et Delphine Asseraf, Directrice générale déléguée Harvest, répondent aux questions du Courrier Financier au micro de Mathilde Hodouin.

Une journée très riche pour les près de 400 professionnels du patrimoine qui ont assisté, jeudi 29 juin, à Paris ou à distance, à la dernière édition du Colloque Harvest Fidroit Quantalys sur le thème du « Patrimoine en question (s) ».

Dans ce troisième épisode de notre série de podcast sur l’organisation et les subtilités patrimoniales, nos consultants Harmony Jeu et Joeffrey Delarue nous parlent du don manuel, du pacte adjoint et de l’intérêt du renvoi de ces fonds dans un contrat d’assurance vie.

Le gouvernement vient de publier deux décrets d’application sur les 31 textes prévus. Peu de surprises en perspective.

L’administration actualise les plafonds de loyer et de ressources pour 2023.

En 2023, les encours sont passés de 8 690 mds€ à 8 824 mds€ avec une collecte de 51 mds€ et un effet marché en relatif de 1%.