La date limite pour l’option pour le versement forfaitaire libératoire approche…

Le gouvernement a publié plus de dix décrets entre juillet et août afin de préciser les dispositions de la réforme des retraites, notamment sur la revalorisation des petites pensions, la retraite progressive, le cumul emploi-retraite, etc.

En 2023, les encours sont passés de 8 744 mds€ à 9 132 mds€ avec une collecte de 51 mds€ et un effet marché en relatif de 4%. gestion ISR constitue 45% de l’actif net sous gestion à date et la gestion non-ISR représente 55% des encours sous gestion à date.

Pour calculer une plus-value immobilière (prix de cession – prix d’acquisition), le prix d’acquisition peut être majoré du montant engagé pour la réalisation de certains travaux. À défaut, et passé un délai de détention de 5 ans, le prix d’acquisition peut être majoré à hauteur du forfait de 15%.

Dans son dernier rapport de 83 pages publié le 13 juillet 2023, le CSR révèle plusieurs points intéressants sur cette réforme des retraites reculant l’âge légal de départ à 64 ans et promulguée le 14 avril 2023, souvent bien loin des idées reçues.

Dans ce quatrième épisode de notre série de podcast sur l’organisation et les subtilités patrimoniales, nos consultants Harmony Jeu et Joeffrey Delarue nous parlent du dispositif Loc’Avantages, notamment sur les changements à prendre en compte depuis le 1ᵉʳ mars 2022.

Les propriétaires doivent déposer leur déclaration avant le 1er août 2023 (déclaration déposée au plus tard le 31 juillet 2023 minuit).

En 2023, les encours sont passés de 8 737 mds€ à 9 009 mds€ avec une collecte de 24 mds€ et un effet marché en relatif de 3%. C’est la catégorie Monétaires qui a le plus collecté en absolu (48 mds€). En relatif, c’est également la catégorie Monétaires qui a le plus collecté (4%). C’est la catégorie Diversifiés qui a le plus décollecté en absolu (-33 mds€). En relatif, c’est la catégorie Alternatifs qui a le plus décollecté (-12%).

Il existe 2 types de PER : d’un part, le PER assurance qui prend la forme d’un contrat d’assurance et qui, au décès, est hors succession, et d’autre part, le PER compte-titres qui prendre la forme d’un compte-titres et intègre la succession du souscripteur en cas de décès.

Dans ce nouvel épisode du vocabulaire économique et financier, nos consultants Marianne Collet et Pierre Truchon-Bartès abordent le sujet de la stagflation. Nous assistons aujourd’hui à un épisode originel dans lequel une inflation élevée s’accompagne d’une croissance économique atone. C’est ce que les économistes ont baptisé la stagflation.